11月7日,匯豐進博展臺持續(xù)升溫,進行了“匯豐財富管理”主題日活動,現(xiàn)場匯聚了多位匯豐的高層和專家,共商財富管理在中國的發(fā)展以及匯豐中國財富管理的創(chuàng)新舉措。
以個人金融資產(chǎn)計算,中國已成為全球第二大財富管理市場,越來越多的機構(gòu)加入財富管理賽道。同時,偏愛科技的中國客戶對數(shù)字化接受度也越來越高,期望獲得與互聯(lián)網(wǎng)相媲美的服務(wù)體驗,數(shù)字化正在成為領(lǐng)先財富管理機構(gòu)的新護城河。始終立于潮頭、勇于創(chuàng)新的匯豐也正在開拓“財富新可能”。
在本次匯豐財富管理主題日上,匯豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)孫丹瑩出席并做了開場致辭。“我們致力于將匯豐的國際經(jīng)驗,集團優(yōu)勢,本土智慧結(jié)合,從卓越理財,環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù),到私人財富規(guī)劃,服務(wù)多元客戶多元需求。”孫丹瑩表示。此外,匯豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理王浩靜、匯豐環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)中國區(qū)總監(jiān)繆子俊、匯豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)首席數(shù)據(jù)官蔣之晨分別圍繞財富管理主題表達了深度見解。
匯豐構(gòu)建財富管理護城河
匯豐不斷深入洞察客戶需求,逐漸發(fā)展和完善匯豐獨創(chuàng)的融合中華傳統(tǒng)文化精髓的財富管理“勢道術(shù)”理念。
王浩靜表示:“匯豐‘財富管理先鋒導航系統(tǒng)’是匯豐在財富管理‘勢道術(shù)’理念上的最新實踐,在‘先鋒金融’愿景上的最新詮釋。匯豐中國的‘先鋒金融’財富管理,本質(zhì)上是源于匯豐對客戶的全生命周期管理,在投資理財這個核心的客戶體驗歷程上深入探索,完美體現(xiàn)匯豐‘以客戶為中心’的價值觀。在‘先鋒金融’的愿景下,匯豐中國將繼續(xù)依托強大的環(huán)球網(wǎng)絡(luò)和完善的數(shù)字化支持,為投資者提供全方位的財富管理服務(wù)。”
2021年上半年,使用匯豐中國數(shù)字渠道的新個人客戶超過九成;通過數(shù)字渠道銷售的投資理財產(chǎn)品連年增長。創(chuàng)新的遠程視頻銷售新模式日益成為重要的數(shù)字化財富管理渠道,占前線投資及保險產(chǎn)品銷售單量的20%以上。此外,匯豐中國推出的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字會員計劃 “匯友薈”打造社群概念,增加客戶黏性。自去年底上線以來,“匯友薈”注冊用戶數(shù)以每月平均21%的增速穩(wěn)步增長。
中國財富管理市場的潛力巨大,匯豐不斷開拓“財富新可能”的努力順應(yīng)了中國市場的發(fā)展變化,并將助力匯豐構(gòu)建財富管理護城河。據(jù)悉,匯豐亞洲私人銀行業(yè)務(wù)也加大對中國內(nèi)地的投入,計劃把三分之一的投資投向內(nèi)地市場,以進一步拓展在岸私人銀行業(yè)務(wù)。
繆子俊表示,充滿活力的企業(yè)和企業(yè)家,是市場經(jīng)濟的活力組成,是新發(fā)展格局的關(guān)鍵元素。匯豐致力打造獨具特色的在岸私人銀行業(yè)務(wù),計劃在5年內(nèi),將私人銀行服務(wù)從上海、北京和廣州,拓展到更多內(nèi)地的城市。我們的專業(yè)服務(wù)團隊將不斷提升產(chǎn)品、平臺和服務(wù)能力,為國內(nèi)客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更全面的資產(chǎn)管理配置,實現(xiàn)他們的財富管理目標。
《2020年全球財富報告》指出,2019年全球財富達418.3萬億美元。其中,中國家庭財富達到78萬億美元,是本世紀初的21倍。未來全球四分之一的增量財富將來自中國。
開啟“先鋒金融”時代
為了布局中國不斷擴容的財富管理市場,匯豐開啟了“先鋒金融”新時代。
今年8月,匯豐中國正式推出上述“財富管理先鋒導航系統(tǒng)”,正式組網(wǎng)數(shù)字化財富管理的全線工具和平臺,開啟先鋒金融新時代。匯豐中國全新的財富管理移動端工具“Finfit財富健康體系”也同步亮相,通過金融健康測評及個性化分析指導,全面提升個人投資者的財富健康水平,推動金融消費者教育實現(xiàn)能級躍升。
“財富管理先鋒導航系統(tǒng)”貫穿匯豐中國數(shù)字化財富管理的全線工具和平臺,能夠主動引導客戶,通過“確立財務(wù)需求”、“構(gòu)建投資組合”、“持續(xù)回顧調(diào)整”三大步驟科學規(guī)劃財富路徑,把財富管理的長期規(guī)劃和宏大目標分解成一個個小任務(wù)??蛻艨梢栽趯Ш较到y(tǒng)的指引下,逐步提升財務(wù)健康水平,作出適合的投資決策,從容實現(xiàn)財務(wù)目標。
“Finfit財富健康體系”也是數(shù)字化時代的一項創(chuàng)舉,旨在將財富健康理念融入客戶的行為習慣,在深入分析內(nèi)地金融市場趨勢及個人客戶投資習慣等特點的基礎(chǔ)上,從理財習慣、金融知識、財富規(guī)劃及財富安全四個維度,設(shè)定具有近四十個科學的金融健康指標。
蔣之晨表示,“經(jīng)過多年的耕耘及部署,我們自主研發(fā)并在今年上線了‘財富管理先鋒導航系統(tǒng)’。這是匯豐在財富管理‘勢道術(shù)’理念上的最新實踐,在‘先鋒金融’愿景上的最新詮釋。客戶可以通過我們的移動端工具‘FinFit財富健康分’進行全面體驗,通過金融健康測評及個性化分析指導,全面提升個人投資者的財富健康水平,推動金融消費者教育實現(xiàn)能級躍升。”
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