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■本報(bào)記者 蘇向杲

作為資本市場(chǎng)體量較大的長(zhǎng)線資金之一，企業(yè)年金運(yùn)營(yíng)情況備受關(guān)注。

日前，人社部發(fā)布的《2019年二季度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)》顯示，今年二季度末全國(guó)企業(yè)年金積累資金總規(guī)模為16175.74億元，比去年年末增長(zhǎng)1405.36億元，增幅達(dá)9.51%。上半年投資收益為606.28億元，加權(quán)平均收益率為4.10%，投資收益率頗為亮眼。

面對(duì)企業(yè)年金增值保值的現(xiàn)實(shí)訴求，如何實(shí)現(xiàn)高投資收益率考驗(yàn)著眾多管理機(jī)構(gòu)。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，整體來(lái)看，今年上半年隨著股票市場(chǎng)上漲，股票型企業(yè)年金平均收益率最高，達(dá)22.86%。

從管理機(jī)構(gòu)的角度來(lái)看，基金公司、保險(xiǎn)公司管理的產(chǎn)品收益率較為搶眼。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，上半年355只企業(yè)年金產(chǎn)品中，保險(xiǎn)公司、基金公司等機(jī)構(gòu)管理的65只產(chǎn)品收益率跑贏大盤(pán)漲幅(19%)，約占18%。收益率最高的為嘉實(shí)元安股票專項(xiàng)型養(yǎng)老金產(chǎn)品，該產(chǎn)品今年上半年的收益率高達(dá)46.2%。

上半年投資收益606億元

從總體業(yè)績(jī)來(lái)看，今年上半年企業(yè)年金投資收益為606.28億元，其中二季度投資收益為154.9億元，今年以來(lái)加權(quán)平均收益率為4.1%。

企業(yè)年金由單一計(jì)劃、集合計(jì)劃和其他計(jì)劃組成，其中單一計(jì)劃是主要組成部分。具體來(lái)看，上半年，單一計(jì)劃的固定收益類加權(quán)平均收益率為2.7%，單一計(jì)劃的含權(quán)益類加權(quán)平均收益率為4.46%，單一計(jì)劃的合計(jì)加權(quán)平均收益率為4.18%。

從單一計(jì)劃的投資收益率表現(xiàn)來(lái)看：固定收益類組合中，上半年加權(quán)平均收益率排名前三的機(jī)構(gòu)分別為：易方達(dá)基金(3.30%)、招商基金(3.11%)、銀華基金(2.93%);含權(quán)益類組合中，上半年加權(quán)平均收益率排名前三的機(jī)構(gòu)分別為：工銀瑞信基金(5.67%)、銀華基金(5.48%)、泰康資產(chǎn)(5.33%)。

不難看出，投資收益率較高的產(chǎn)品中，基金公司相對(duì)更搶眼一些。

實(shí)際上，《證券日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn)，除基金之外，保險(xiǎn)公司管理的企業(yè)年金收益率也較為亮眼：有27只保險(xiǎn)公司管理的企業(yè)年金產(chǎn)品上半年跑贏大盤(pán)。其中，平安養(yǎng)老旗下的平安安贏股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品收益率高達(dá)40.74%，為險(xiǎn)企管理的收益率最高的產(chǎn)品。

此外，從集合計(jì)劃管理情況來(lái)看，在57個(gè)計(jì)劃中，上半年加權(quán)平均收益率綜合排名的前十位中，泰康養(yǎng)老擔(dān)任受托人的占到8個(gè)，招商銀行和工商銀行各占一個(gè)。其中，兩個(gè)產(chǎn)品收益率超過(guò)5%，均來(lái)自泰康養(yǎng)老，分別是泰康陽(yáng)光開(kāi)泰企業(yè)年金集合計(jì)劃，收益率5.17%;泰康金色瑞泰企業(yè)年金集合計(jì)劃，收益率5.06%。

險(xiǎn)企包攬投資管理規(guī)模前三

實(shí)際上，險(xiǎn)企投管的企業(yè)年金規(guī)模也優(yōu)勢(shì)明顯。

從2019年二季度企業(yè)年金投資管理情況看，企業(yè)年金投資管理規(guī)模前三的分別是泰康資產(chǎn)、平安養(yǎng)老、國(guó)壽養(yǎng)老。其中，泰康資產(chǎn)和平安養(yǎng)老的管理規(guī)模均超過(guò)2000億元，分別為2533億元、2181億元，而國(guó)壽養(yǎng)老規(guī)模為1766億元。

泰康養(yǎng)老相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“目前泰康養(yǎng)老已建立了全市場(chǎng)養(yǎng)老金產(chǎn)品跟蹤評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，每日針對(duì)不同類型的養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，并實(shí)時(shí)關(guān)注產(chǎn)品運(yùn)行情況，同時(shí)，泰康養(yǎng)老還建立了完善的受托直投組合管理、投后跟蹤機(jī)制。管理人優(yōu)選全市場(chǎng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)較好、回撤較小的養(yǎng)老金產(chǎn)品，并持續(xù)跟蹤產(chǎn)品表現(xiàn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合管理策略。”

此外，在年金法人受托管理領(lǐng)域，中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)受托管理資產(chǎn)金額排名第一，達(dá)3280.17億元;平安養(yǎng)老保險(xiǎn)排名第二，受托管理資產(chǎn)金額2465.5億元;工商銀行排名第三，受托管理資產(chǎn)金額1247.435億元。此外，建信養(yǎng)老金、太平養(yǎng)老保險(xiǎn)、長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)等受托管理金額也較高。

另外，在企業(yè)年金托管市場(chǎng)，工商銀行一直處于遙遙領(lǐng)先地位，2019年二季度托管資產(chǎn)余額為5726.92億元，市場(chǎng)占比達(dá)到35.4%。此外，建設(shè)銀行和中國(guó)銀行的托管規(guī)模也較大，分別達(dá)到2870.56億元、2128.67億元。