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證券經(jīng)紀業(yè)務迎監(jiān)管進一步規(guī)范。

1月13日晚間，證監(jiān)會表示，為保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》(下稱“《辦法》”)，并自2月28日起施行。

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整體來看，《辦法》共五章53條，對經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務流程、客戶權益保護、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責等六個方面作出了明確規(guī)定。

那么，作為證券公司傳統(tǒng)和核心業(yè)務的證券經(jīng)紀業(yè)務，《辦法》優(yōu)化了哪些業(yè)務管理流程？投資者權益保護提出了哪些新要求？吸收采納了哪些新意見？澎湃新聞記者梳理了八方面要點。

要點一：明確證券經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)涵，屬券商專屬業(yè)務

《辦法》明確，證券經(jīng)紀業(yè)務的定義為“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”。

“從事上述部分或全部業(yè)務環(huán)節(jié)，均屬于開展證券經(jīng)紀業(yè)務。經(jīng)紀業(yè)務屬于證券公司專屬業(yè)務，未經(jīng)證監(jiān)會核準持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)?！薄掇k法》強調(diào)。

要點二：三方面加強客戶行為管理，嚴格賬戶使用實名制

客戶管理方面，《辦法》提出了三方面要求，一是強化客戶身份識別。證券公司為投資者開戶，應當充分了解投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、交易需求、證券投資經(jīng)驗、風險偏好等信息。

“為法人、非法人組織開戶的，還應當了解其業(yè)務性質(zhì)、股權結(jié)構(gòu)、受益所有人等信息。為金融產(chǎn)品開戶的，還應當了解其產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、委托人、投資顧問、受益所有人等信息。”《辦法》要求。

二是落實適當性要求。證券公司應當將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者，并根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗等進一步細化普通投資者分類并提供針對性的交易服務。證券公司向普通投資者提供的交易服務的風險等級應當與投資者分類結(jié)果相匹配。

三是嚴格賬戶使用實名制。證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當按照賬戶實名制要求依法為投資者開立賬戶，并持續(xù)跟蹤使用情況，發(fā)現(xiàn)投資者存在非實名使用賬戶的，應當向中國結(jié)算報告，并按規(guī)定限制、暫停、終止提供證券交易服務。

要點三：業(yè)務管理流程進行四方面優(yōu)化，強化事前、事中、事后全流程管控

業(yè)務流程方面，《辦法》表示，證券公司應嚴格落實交易管理職責，強化事前、事中、事后全流程管控，并加強出租交易單元管理。

具體而言，事前券商需強化交易指令審核。應當建立健全委托指令審核機制，對委托指令是否符合交易規(guī)則進行核查。并采取信息技術等手段對投資者賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查，資金不足的，不得接受其買入委托。證券不足的，不得接受其賣出委托。

事中應加強交易監(jiān)測監(jiān)控。建立健全投資者管理制度，建立技術系統(tǒng)監(jiān)控投資者的交易行為、交易終端信息等情況。同時，應當按照證券交易場所的規(guī)定加強異常交易監(jiān)測，做好投資者交易行為管理。

事后則需要切實履行報告職責。發(fā)現(xiàn)異常交易線索的，應當核實并留存證據(jù)，按照規(guī)定及時向證券交易場所報告。

此外，《辦法》要求，券商應加強出租交易單元管理，并規(guī)定證券公司出租交易單元的，應按規(guī)定報告證券交易場所，并納入證券公司統(tǒng)一管理。

要點四：向投資者收取證券交易傭金不得明顯低于證券經(jīng)紀業(yè)務服務成本，不得使用“零傭”、“免費”等用語進行宣傳

在客戶權益保護方面，《辦法》進行了兩方面要求，一是明晰費用，證券公司應當將交易傭金與印花稅等其他稅費分開列示，并告知投資者。

《辦法》進一步要求，證券公司應當在公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端同時公示證券交易傭金收取標準，并按公示標準收取傭金。

證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有下列行為：一是收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀業(yè)務服務成本；二是使用“零傭”、“免費”等用語進行宣傳；三是反不正當競爭法和反壟斷法規(guī)定的其他禁止行為。

其次是優(yōu)化服務，投資者提出轉(zhuǎn)銷戶的，證券公司應當在投資者提出申請并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個交易日內(nèi)，辦理完畢。同時，證券公司不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。

要點五：考核不得簡單與新開戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤

《辦法》要求，證券公司應當建立健全科學合理的證券經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員績效考核制度和薪酬分配機制。

其中，證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員的績效考核和薪酬分配，應當重點考量從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性、服務適當性、投資者管理履職情況和投資者投訴情況等，不得簡單與新開戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。

同時，禁止證券公司以人員掛靠、業(yè)務包干等方式實施過度激勵。

要點六：確保營銷、技術、合規(guī)風控、賬戶業(yè)務辦理等崗位相分離，重要業(yè)務崗位應當實行雙人負責制

在內(nèi)部風控合規(guī)方面，《辦法》提出了五大要求。具體而言，一是加強分支機構(gòu)管理。證券公司應當建立層級清晰、管控有效的組織體系，對開展證券經(jīng)紀業(yè)務的分公司、營業(yè)部等分支機構(gòu)實施集中統(tǒng)一管理。

二是加強從業(yè)人員管理，應當通過增加合規(guī)培訓、明確執(zhí)業(yè)權限、加強監(jiān)測監(jiān)控、強化檢查問責等方式，防范證券經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員違規(guī)買賣股票、超越授權執(zhí)業(yè)等違規(guī)行為。三是加強分支機構(gòu)負責人管理，聘用符合條件的人員擔任分支機構(gòu)負責人，并通過合規(guī)培訓、年度考核、強制離崗、離任審計等措施強化管理。

四是加強業(yè)務管控，應當明確證券經(jīng)紀業(yè)務崗位設置和業(yè)務流程，確保營銷、技術、合規(guī)風控、賬戶業(yè)務辦理等崗位相分離，重要業(yè)務崗位應當實行雙人負責制。

五是加強系統(tǒng)建設，強化證券經(jīng)紀業(yè)務信息系統(tǒng)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性，避免對證券交易場所、中國結(jié)算等單位的相關信息系統(tǒng)造成不當影響。

要點七：嚴格監(jiān)管問責，加強對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管

《辦法》強調(diào)，將嚴格行政監(jiān)管問責。一方面，強化對公司及相關人員的問責，證券公司違反本辦法的規(guī)定，依法采取出具警示函、責令改正、責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)等監(jiān)管措施。并對相關責任人員，依法采取出具警示函、責令改正、監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。

另一方面，是加強對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管。對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務的日常監(jiān)管，對相關違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。

要點八：業(yè)務行為要求較征求意見稿進一步細化，增加“落實賬戶實名制”“履行反洗錢義務”等職責要求

整體來看，相較2019年7月26日發(fā)布的《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法(征求意見稿)》，《辦法》的條款出現(xiàn)了增加，由五章50條增加至五章53條。

證監(jiān)會表示，《辦法》在公開征求意見期間，共收到了38家機構(gòu)和8名個人的意見，通過匯總梳理和逐條研究，對部分意見建議予以吸收采納。

具體而言，首先，完善證券經(jīng)紀業(yè)務定義。例如，將征求意見稿的“未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得從事證券經(jīng)紀業(yè)務的部分或者全部活動”，明確為“除證券公司外，任何單位和個人不得從事證券經(jīng)紀業(yè)務”。

其次，明確投資者范圍，明確投資者是自然人、法人、非法人組織，以及依法設立的金融產(chǎn)品。將征求意見稿的“本辦法所稱投資者，是指開展證券交易的自然人、法人、非法人組織，包括金融機構(gòu)管理的各類金融產(chǎn)品”，完善為“本辦法所稱投資者，是指開展證券交易的自然人、法人、非法人組織，以及依法設立的金融產(chǎn)品。”

再次，是明確利益沖突防范要求。如《辦法》將征求意見稿中的“確保存在利益沖突的崗位相分離”，進一步明確為“確保營銷、技術、合規(guī)風控、賬戶業(yè)務辦理等崗位相分離”。

此外，《辦法》增加了證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務中，應當依法履行的職責內(nèi)容。具體而言，相較征求意見稿，增加了“落實賬戶實名制要求”、“履行反洗錢義務”。同時，將“充分了解投資者”，補充為“充分了解投資者，履行適當性管理義務”。

分析解讀

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（文章來源：澎湃新聞）